Gestão de inadimplentes: o roteiro para recuperar receita

Quando o e-mail não basta

A régua automática (e-mail/SMS) resolve os "esquecidos". Mas para os "quebrados" ou "insatisfeitos", você precisa de intervenção humana. A Agnozys tem ferramentas específicas para isso.

1. Identificando os Devedores

Vá em Financeiro > Cobranças.
No filtro de "Status", selecione Vencidas.
Ordene por "Data de Vencimento" (da mais antiga para a mais recente) ou "Valor" (maiores devedores primeiro).

Dica: Foque no princípio de Pareto (80/20). Ligue primeiro para os 20% dos clientes que devem 80% do valor.

2. A Negociação

Ao falar com o cliente, ele pode pedir:

"Posso pagar dia 15?"

Abra a fatura vencida.
Clique em Atualizar Vencimento.
Mude a data. O sistema vai recalcular juros/multa automaticamente (se configurado) ou você pode isentar.
O link de pagamento antigo passa a funcionar com a nova data. Reenvie para o cliente.

"Posso pagar só metade agora?"

Não dá para pagar fatura parcial.
Cancele a fatura original.
Crie duas novas cobranças avulsas ("Acordo Parte 1" e "Acordo Parte 2").

3. O Botão de Pânico (Bloqueio)

Se o cliente não paga há 30 dias e não responde:

Vá na Assinatura.
Mude o status para Suspensa.
Imediatamente, o acesso dele ao seu software/serviço deve ser cortado (via integração API).
Isso geralmente faz o cliente ligar para você em 10 minutos querendo pagar.

Use o bloqueio como ferramenta de negociação. Só desbloqueie após o comprovante.